Більшість приватних інвесторів очікують від вкладень на фондовому ринку двох складових: захисту коштів від інфляції та отримання прибутку, і обирають безпечні стратегії. В які інструменти можна ефективно інвестувати та керувати ризиками — розповів інвестиційний експерт і ведучий вебінару «100 тисяч» Володимир Стойко.
Що обирають інвестори
Фондовий ринок — це численні можливості для заробітку, як на коротку, так і на довготривалу перспективу. Одними з найпопулярніших інструментів є акції, облігації, ETF, REIT та деривативи. Цей широкий вибір дозволяє учасникам ринку диверсифікувати портфель, отримувати пасивний дохід, хеджувати ризики та досягати фінансових цілей, незалежно від досвіду чи розміру капіталу.
Часто запит інвесторів — не тільки великі прибутки, а й безпечна робота їхніх грошей. Аби торгівля на фондовому ринку не спричиняла додаткового дискомфорту, учасники ринку завчасно вибирають свою стратегію, де більша частина їхнього портфеля складається зі стабільніших активів. Серед найпопулярніших інструментів:
Дивідендні акції
Компанії з індексу S&P 500 показують середнє зростання дивідендів 6,8% на рік із 1990 року. У 2024 році дивідендна дохідність S&P 500 склала лише 1,3%, що є одним із найнижчих показників в історії. Проте у 2025 році цей показник зросте до 1,4%, а в 2026 році — до 1,5%, що свідчить про поступове зростання виплат. Ці винагороди дають стабільний пасивний дохід, захищають від інфляції, сигналізують про фінансову силу компанії та історично забезпечують значну частину прибутковості фондового ринку.
Облігації
Дохідність 10-річних US Treasuries за 25 років коливалася від 5−7% у 1990−2007 рр. до 1,5−2% у 2008−2015 рр. У період 2016−2019 рр. зросла до ~3% та впала до 0,5% у 2020−2021 рр. через COVID-19. Зараз дохідність сягає 4,5−5% у 2023−2024 рр., що відображає зміни в інфляції, політиці ФРС та бюджетному дефіциті. Облігації США надійні, адже гарантуються урядом США, мають нульовий дефолт за 200+ років, високу ліквідність і залишаються головною «безпечною гаванню» для інвесторів у кризові моменти.
Інвестування в індекси
S&P 500 зріс на понад 1 700% із 1990 року, а з 1957 року його середньорічний темп зростання складає понад 10%. Ці результати підтверджують ефективність довгострокових інвестицій в індекси.
Біржові фонди (ETF)
У 2024 році глобальні потоки в ETF досягли рекорду в $1,5 трлн, чим перевищили результат попередніх 3-х років. А близько 45% індивідуальних інвесторів володіють різними ETF у своїх портфелях.
Купівля дивідендних акцій
Дивіденди — це виплати, які здійснюють компанії своїм акціонерам під час розподілу прибутку. Частину з нього спрямовують на виплату винагороди. Зазвичай ці відсоткові нарахування здійснюються щоквартально, рідше — щомісячно. Проте не всі дивідендні виплати означають гарантовані регулярні прибутки. Під час вибору цих акцій варто враховувати декілька чинників:
- Дивідендна дохідність. Відсоток, який відображає, скільки ви отримуєте доходу щодо ціни акції.
- Показник виплат (Payout Ratio). Оптимальний відсоток від прибутку компанії, що спрямований на дивіденди, — 50−70%.
- Стабільність виплат. Звертайте увагу на компанії зі стійкішими фінансовими показниками, тривалою історією виплат та підвищенням дивідендів. Існує список «дивідендних аристократів» — компаній, які регулярно у період від 25 років виплачують відсотки акціонерам та часто приваблюють інвесторів.
Джерело:minfin
